Разбираемся в Понци схемах

Понимаем, что такое Понци схемы - сохраняем больше средств

Перевод статьи от 1inch

Вступление

Схема Понци — старый вид мошенничества, при котором приток денег от новых людей идёт в карман более ранним инвесторам. Схема названа в честь Чарльза Понци, который осуществил свою аферу в 1920-х годах, пообещав инвесторам 40% прибыли за три месяца и похитив около 20 миллионов долларов у 30 000 участников схемы, что на сегодняшний день эквивалентно 207 миллионам долларов.

Почему это работает?

Основной приманкой здесь, как и у многих других видов мошенничества, обычно является обещание огромной прибыли. Между тем мошенники лишь создают видимость прибыльности, пока продолжается приток новых инвесторов. Но как только ранние инвесторы решают вывести свои деньги, схема рушится, и большинство участников остаются ни с чем.

Поскольку потенциальных инвесторов больше интересуют передовые технологии, создатели схемы Понци всегда следят за тенденциями во всех отраслях. Рост крипторынка делает его привлекательным как для инвесторов, так и для тех, кто хочет использовать его в злых целях.

Реальные примеры схемы

Trade Coin Club. Согласно Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC), инвесторов Trade Coin Club привлекли ложные заявления о прибыли в размере 0,35% в день путем инвестирования в торгового бота. Их средства использовались в личных целях организаторов и для оплаты глобальной сети промоутеров, которые и привлекали новых инвесторов. Trade Coin Club привлек более 82 000 BTC (эквивалент 295 миллионов долларов на тот момент).

BitConnect. Еще одна глобальная схема Понци привлекла около 2,4 млрд долларов, пообещав прибыльную программу кредитования для заработка на торговых технологиях. Предполагалось, что торговля волатильностью будет осуществляться с помощью «торгового бота BitConnect». Однако BitConnect просто выплатил деньги более поздних инвесторов более ранним инвесторам, и программа кредитования была внезапно закрыта через год.

GainBitcoin. Схема работала в Индии в 2022 году, включала многоуровневый маркетинг, который, по-видимому, является фаворитом мошенников, поскольку он быстро находит новых инвесторов. По данным India Today, крупные рекрутеры в разных уголках мира заманили инвесторов в схему, которая гарантировала ежемесячный доход в размере 10% от 18-месячного депозита BTC.

One Coin. Схема действовала с 2014 по 2017 год. С помощью глобальной рекламы инвесторам предлагался мошеннический токен OneCoin, который должен был быть добыт на несуществующем частном блокчейне. В то же время цена токена манипулировалась на поддельной криптобирже. Мошенники собрали около 5 миллиардов долларов. Казалось бы, такое мошенничество возможно только в начале развития крипто индустрии, тем не менее, подобные схемы продолжают действовать.

FTX. Этот крах оказался одним из самых обсуждаемых событий 2022 года в криптопространстве. Основателю биржи Банкману-Фриду SEC предъявила обвинение в организации схемы по обману инвесторов. В иске также были обвинения в использовании схемы Понци. Хотя еще рано говорить, так ли это было, пока не будут выяснены все обстоятельства, всё же некоторые элементы, подобные Понци, уже заметны. В жалобе SEC утверждается, что Банкман-Фрид не сообщил инвесторам FTX о переводе средств клиентов в Alameda Research LLC, частный хедж-фонд FTX, предоставивший Alameda практически неограниченную «кредитную линию».

Когда инвесторы FTX массово выводили свои средства, требуя погашения кредита, ставки были удвоены для привлечения дополнительных инвестиций, что продолжалось до тех пор, пока не образовалась финансовая дыра в размере 8 миллиардов долларов и компания не рухнула.

Как распознать схему Понци и не стать жертвой?

Вот несколько “red флагов”, которые сигнализируют о возможной схеме Понци:

• Обещания огромной отдачи от инвестиций (ROI);

• Отсутствие четкой и прозрачной инвестиционной стратегии, которая обычно держится «конфиденциально»;

• Слишком сложная платежная стратегия — никогда не инвестируйте в то, в чем не разбираетесь;

• Обещание высокой доходности инвестиций с минимальным риском – инвестиции с более высокой доходностью обычно сопряжены с большим риском;

• Чрезмерно стабильная доходность — поскольку рыночные условия имеют тенденцию меняться, доходность, основанная на конкретных инвестиционных возможностях, может со временем расти и падать;

• Сложности с получением платежей. Организаторы схемы Понци часто откладывают обещанные платежи, предлагая более высокую доходность инвестиций.